Rédiger une lettre d'héritage ou une volonté éthique pour les petits-enfants

Le processus d'écriture d'une volonté éthique peut commencer par un brainstorming ou une écriture de journal. Photo © JGI / Jamie Grill | Getty Images

Lorsque mon mari et moi avons célébré notre 50e anniversaire avec la famille et les amis, j'ai été ému de dire spontanément quelques mots sur l'héritage que nous espérions laisser à nos enfants et petits-enfants. J'ai parlé brièvement de l'amour de la famille pour la nature et les voyages, et j'ai aussi mentionné notre engagement à prendre soin de tous les gens, pas seulement de ceux qui vivent près de nous et qui nous ressemblent. Mes mots étaient impromptus, mais j'ai réalisé plus tard que j'avais donné une version orale d'un testament éthique ou d'une lettre d'héritage.

Qu'est-ce qu'un testament éthique ou une lettre d'héritage?

Il se trouve que l'impulsion que j'ai ressentie à l'occasion de mon anniversaire en est une que les aînés ressentent depuis de nombreuses années. Le plus ancien testament éthique survivant a été écrit il y a près d'un millénaire, vers 1050. Les volontés éthiques ont été ancrées dans la tradition juive mais n'ont pas vraiment pénétré la conscience populaire avant quelques années. Certains promoteurs modernes préfèrent le terme «legs», car il semble un peu moins étouffant.

Traditionnellement, la lettre d'intention ou de legs est créée pour transmettre des conseils et des valeurs aux générations futures. Les particuliers donnent à leurs documents leur touche unique. Certaines volontés éthiques sont écrites en tant que compléments aux testaments monétaires et se concentrent sur le conseil en matière de finances. La plupart sont moins pratiques. Certains utilisent même l'humour.

Habituellement, une volonté éthique est partagée avec les membres de la famille avant la mort. Il peut être partagé immédiatement lors de la rédaction, ou il peut être placé dans un coffre-fort ou un autre endroit sécurisé jusqu'à ce que le moment semble correct.

Plus d'un membre de la famille devrait être informé de son existence.

Il n'est pas nécessaire qu'une personne soit âgée, malade ou infirme pour écrire une volonté éthique. Parfois, une crise de santé, un changement de carrière ou un autre changement de vie sert d'impulsion. Par exemple, le président Barack Obama a écrit une lettre à ses filles à l'occasion de son entrée en fonction, et cela peut être considéré comme une lettre d'héritage.

Pourquoi écrire une volonté éthique?

Le grand avantage d'une lettre héritée est qu'elle peut survivre à un grand-parent et peut-être se connecter à des générations qui ne sont pas encore nées. Le succès de cette entreprise dépend de deux facteurs: la création d'un document mémorable et la coopération des enfants et des petits-enfants.

Beaucoup de ceux qui ont écrit un tel document disent que le processus d'écriture est puissant, voire change la vie. Le processus peut être inestimable pour vous aider à vivre votre vie plus tard. Les avantages ne sont certainement pas limités aux destinataires.

Quelques conseils pour écrire

Le ton d'une volonté éthique est tout aussi important que le contenu.Personne ne veut être prêché. Il est important de présenter les idées sous forme de leçons de vie apprises, et non de règles à respecter. En outre, l'écrivain devrait utiliser une voix naturelle et conversationnelle.

"Je pense à la lettre d'héritage comme mes derniers mots à ma famille, et je veux que ces mots évoquent une image vive de qui je suis, et qui j'étais pour eux", a déclaré Betsy Storm, basé à Chicago Lorsque mes petits-enfants ont lu cette lettre après mon départ, je les vois hocher la tête, souriant, et dire: 'Oui, c'est notre Nana.'

Au moins une partie de la volonté éthique devrait être axée sur les bénéficiaires.

Beaucoup de gens offrent une bénédiction traditionnelle sur les bénéficiaires et leurs descendants. D'autres partagent de manière moins formelle ce que les membres de la famille ont signifié pour eux.

Certains utilisent de brèves anecdotes pour illustrer leurs idées. Ceux qui sont pris au piège de l'aspect narratif devraient envisager une histoire familiale ou un mémoire à part entière. Un journal contenant des invites à répondre est une autre possibilité.

Ceux qui ressentent le besoin de conseils supplémentaires pour créer un testament éthique ou un document similaire peuvent vouloir consulter un historien personnel. Ces personnes se spécialisent dans la conduite d'entrevues et la transformation de matières premières en produits polis que vous serez fier de transmettre aux membres de votre famille.

Autres composantes possibles

Certaines personnes incluent des éléments plus pratiques dans leur volonté éthique. Ils peuvent, par exemple, partager leur vision pour la fin de leur vie.

(Ceux qui ne veulent pas de mesures extraordinaires devraient s'assurer qu'ils ont aussi les directives préalables appropriées en place.) Ils peuvent donner une brève description du type de services qu'ils aimeraient ou de la façon dont ils aimeraient qu'on se souvienne d'eux après décès. Les plans détaillés doivent cependant être décrits dans un document séparé.

Make It Nice

Une fois que la volonté éthique est écrite, elle peut être simplement imprimée et sauvegardée, ou elle peut être plus luxueuse. Si la volonté n'est pas trop longue, on peut lui donner un traitement qui la rendra apte au cadrage. Si elle est plus longue, elle peut encore être formatée de manière attrayante, imprimée sur du papier d'archives et placée dans un beau dossier.

Réflexions finales

Dans un monde qui semble trop souvent consacré aux actifs monétaires et aux biens tangibles, une lettre de volonté ou d'héritage éthique peut traduire l'importance de la famille et des intangibles qui rendent la vie vraiment digne d'être vécue.

Une tempête éthique bien faite commémore le passé et donne une direction à l'avenir, selon Storm. "Mon espoir est que la lettre gardera non seulement ma mémoire vivante mais aussi qu'elle fonctionnera comme un gouvernail."